¿Cómo utilizar la API de WhatsApp Business para institutos de microfinanzas?

¿Está buscando una API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas? Descubra cómo la API de WhatsApp Business está transformando las instituciones y las industrias de microfinanzas al mejorar el servicio al cliente, agilizar las operaciones y ofrecer soluciones seguras y convenientes. 

La API de WhatsApp Business puede beneficiar en gran medida a las instituciones microfinancieras. Las instituciones microfinancieras incluyen ONG, grupos de autoayuda, empresas financieras no bancarias (NBFC), etc. Estas instituciones se establecieron especialmente para brindar apoyo financiero a las pequeñas empresas.

Empodera a las entidades comerciales o MIPYMES, que con WhatsApp Business API pueden incrementar la comunicación con los clientes a través de WhatsApp y lanzar nuevos productos y servicios.

Sin más preámbulos, vayamos directo a lo que no sabías sobre la API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas en este artículo. ¡Aprendamos cosas interesantes sobre las instituciones de microfinanzas y cómo usar la API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas!  

¿Qué es la API de WhatsApp Business para institutos de microfinanzas? 

Una institución de microfinanzas es una organización que ofrece servicios financieros a poblaciones de bajos ingresos. Son empresas financieras que otorgan pequeños préstamos a las personas. La API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas asigna el software bancario a los servicios de WhatsApp. 

En otras palabras, WhatsApp es una plataforma en la que un pequeño banco o una pequeña organización financiera utiliza sus aplicaciones internas y responde a sus consumidores a través de WhatsApp.

La API de WhatsApp Business ofrece lo que estas instituciones de microfinanzas necesitan para implementar WhatsApp a gran escala. Esto vincula a clientes, proveedores y procesos de una manera que hace que la conversación sea más significativa. 

Al utilizar la API de WhatsApp Business, los departamentos de atención al cliente pueden trabajar en conjunto en un solo lugar, responder preguntas comunes y utilizar los datos de los clientes. Como resultado, las empresas financieras pueden lograr más a través de conversaciones individuales. 

¿Cómo funciona la API de WhatsApp Business para las instituciones de microfinanzas? 

La API de WhatsApp Business es una interfaz de lenguaje de programación. Con la ayuda de la API, las instituciones de microfinanzas pueden conectar a miles de agentes dispuestos y Chatbots de WhatsApp interactuar con los clientes tanto de forma automática como mediante control directo. 

Las instituciones de microfinanzas optan por trabajar con proveedores externos de soluciones empresariales (BSP) de WhatsApp Business para acceder a la API de WhatsApp Business. Los proveedores externos también mantienen una colección de herramientas y protocolos de WhatsApp en sus servidores para aliviar la carga de trabajo de los bancos. 

De esta forma, es más fácil resolver problemas operativos utilizando un proveedor de soluciones externo oficial, lo que mejora el proceso de desarrollo. Además, estos proveedores de soluciones tienen el conocimiento de que las instituciones de microfinanzas necesitan implementar WhatsApp de forma segura y eficiente. 

Beneficios de la API de WhatsApp Business para las instituciones de microfinanzas 

La introducción de la API de WhatsApp en las microfinanzas tiene ciertas ventajas que se mencionan a continuación. Aumento del rendimiento operativo de la empresa y mejor comunicación con los clientes. Estos son los cinco principales beneficios que las organizaciones obtienen al utilizarlas: 

1. Servicio al cliente 

WhatsApp es una de las plataformas de comunicación que se puede utilizar de forma eficaz para ponerse en contacto con los clientes. Algunas personas prefieren esta aplicación para comunicarse a otros medios, como el teléfono y el correo electrónico. Las empresas que están en condiciones de ofrecer una respuesta adecuada a las preguntas de los clientes estarán en mejores condiciones de satisfacerlos. Los clientes pueden llamar a agentes en vivo e interactuar con chatbots en cualquier momento del día. 

2. Seguridad mejorada

WhatsApp ya puede aplicar el cifrado de extremo a extremo a la ejecución de los procedimientos financieros. Esto garantiza que la información que probablemente sea el contenido de los OTP y los números de cuenta se transmita de forma segura. Las instituciones de microfinanzas deben mejorar el nivel de protección de las transacciones, y es posible hacerlo con la ayuda de sistemas como la autenticación de dos factores. 

3. Operaciones rentables   

Esto también significa que tu equipo será más pequeño y los costos de atención al cliente serán menores si implementas WhatsApp Business API. Algunos ejemplos de lo que pueden hacer los chatbots incluyen consultas de saldo, notificaciones de transacciones específicas e incluso solicitudes de préstamos, lo que conducirá a una reducción de algunos de los costos operativos. Al automatizar, los centros de llamadas pueden abordar otros problemas estrechamente relacionados con el problema que se está abordando. 

4. Tiempo de respuesta rápido 

Esto permite identificar la interacción en tiempo real de WhatsApp, que permite a las instituciones de microfinanzas responder las preguntas de los clientes al instante. La organización puede participar en cualquier conversación que tengan los clientes, ya sea para confirmar una transacción o para intentar obtener información sobre un evento. De este modo, se aumenta el flujo general de clientes. También se pueden realizar avisos por cortesía a través de API, por ejemplo, para alertar a los clientes sobre cambios o eventos o incluso para notificarles sobre sus facturas.

5. Interacción personalizada con el cliente 

La API de WhatsApp Business ofrece una comunicación personalizada con los clientes. Con sumas pequeñas y flexibles, las organizaciones de microfinanzas pueden ofrecer productos o adaptar productos de inversión a sus clientes. Este hallazgo sugiere que las instituciones financieras pueden mejorar su contrato relacional con los clientes personalizando sus servicios de acuerdo con la elección y el patrón de uso del cliente. 

Los 8 principales casos de uso de la API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas 

1. Soporte para la solicitud de préstamos 

Los clientes de las instituciones de microfinanzas pueden completar formularios de solicitud de préstamos, verificar su elegibilidad y realizar un seguimiento del estado de la solicitud mediante mensajes de WhatsApp con la ayuda de la API de WhatsApp Business. A través del flujo de trabajo automático, se puede ahorrar más trabajo. Con WhatsApp, el proceso de préstamo se vuelve más fácil para las IFM que ofrecen crédito a los grupos desatendidos de la sociedad. 

2. Recordatorios de pago y recibos 

Las instituciones de microfinanzas pueden aprovechar la automatización de WhatsApp para enviar alertas, ya que pueden utilizar mensajes de WhatsApp para enviar recordatorios de pago periódicos a los prestatarios. Esto permite que los prestatarios estén actualizados con las fechas de vencimiento de los pagos y también les permite recibir una confirmación inmediatamente después de realizar un pago, lo que mejora los reembolsos y la satisfacción del cliente. 

3. Educación y formación financiera 

Los chatbots de WhatsApp pueden facilitar la difusión de programas de educación financiera que los prestatarios pueden recibir directamente a través de la aplicación en forma de mensajes informativos y formas de ahorrar dinero y devolver el préstamo. Para mejorar el nivel de conocimiento entre los clientes y hacer que el proceso de aprendizaje sea más atractivo para las IMF, se pueden incluir videos, Internet, notas de voz e infografías en el proceso de aprendizaje.

4. Atención al cliente 

La API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas mejora el servicio al cliente, ya que los clientes pueden acercarse a bots o conversar con agentes reales directamente en WhatsApp. Los clientes pueden atenderse por sí mismos sin tener que visitar físicamente las sucursales físicas para abordar problemas con el préstamo, quejarse o incluso averiguar sobre sus cuentas de préstamos. 

5. Mercadeo y Promoción 

Mediante el uso de mensajes de WhatsApp, las instituciones de microfinanzas pueden mantener a sus clientes informados en todo momento sobre nuevos productos crediticios, ofertas especiales y programas gubernamentales. La automatización de WhatsApp permite crear campañas que anuncian a los clientes sobre los productos financieros relevantes disponibles, lo que aumenta la participación y la conversión. 

6. Portales de autoservicio 

Los bots de autoservicio a través de WhatsApp pueden ayudar a las instituciones de microfinanzas a interactuar y habilitar a los prestatarios. Los clientes pueden usar aplicaciones para ver los saldos de sus préstamos y múltiples transacciones o historiales de pago o recibir enlaces para pagos a través de mensajería como WhatsApp, por lo que se reducen las llamadas o los mensajes al centro de atención al cliente o al centro de servicio.

7. Recopilación de datos y retroalimentación 

En el caso de las instituciones de microfinanzas, la API de WhatsApp Business puede ayudar a las instituciones a recopilar comentarios de los prestatarios a través de mensajes de WhatsApp y encuestas. De este modo, a través del análisis de las respuestas, las IMF pueden trabajar en los servicios, modificar sus carteras y obtener información sobre el comportamiento de los prestatarios, lo que en última instancia beneficia su funcionamiento. 

8. Comunicación multilingüe 

La automatización de WhatsApp permite a las instituciones de microfinanzas ofrecer soporte en los idiomas que elijan los prestatarios, mejorando así la satisfacción general. A través de WhatsApp podemos interactuar en idiomas regionales, lo que hace que sea más fácil y mejor dirigirnos a las personas de esas regiones. 

¿Cuáles son las mejores prácticas de la API de WhatsApp Business para las instituciones de microfinanzas? 

1. Garantizar el cumplimiento 

Las instituciones de microfinanzas que utilizan la API de WhatsApp Business deben cumplir con los aspectos regulatorios y mantener la confianza de los prestatarios garantizando la privacidad y seguridad de los datos. Los vínculos locales en forma de regulaciones de protección de datos requieren que dicha información del cliente se comparta a través de mensajes de WhatsApp. 

WhatsApp está encriptado de extremo a extremo y mantiene la confidencialidad de los datos. Las IMF también deben solicitar permiso directo a sus prestatarios para enviar mensajes o realizar notificaciones automáticas. La organización debe ceñirse a las Automatización de WhatsApp Reglas para evitar casos de mal uso o spam. 

2. Mantenlo seguro 

Algunos de los mensajes que se envían entre personas a través de la aplicación de mensajería instantánea WhatsApp contienen datos financieros. Las instituciones de microfinanzas deberían adoptar un cifrado de extremo a extremo y servidores seguros. Esto mejora la seguridad de los datos personales de los prestatarios, incluidos los contratos de préstamo y el historial de pagos. 

Las instituciones de microfinanzas pueden mantener su línea de comunicación a salvo de estafadores y otros usuarios no autorizados. Esto es posible mediante la integración con proveedores de WhatsApp Business de confianza como Getgabs. 

3. Pruebe a fondo 

Para lograr una comunicación fluida y la satisfacción del cliente, las instituciones de microfinanzas deben probar estrictamente su flujo de trabajo de automatización de WhatsApp antes de implementarlo. Todas las funciones, desde los chatbots hasta Plantillas de mensajes de WhatsApp, requieren validación para comprobar la corrección de las respuestas y el correcto funcionamiento. 

Para garantizar que los prestatarios reciban los mensajes correctos, los recordatorios oportunos mediante la automatización son eficaces. De esta manera, todos los problemas técnicos se pueden solucionar durante el proceso de prueba, por lo que no habrá demasiadas interferencias después del lanzamiento. 

4. Proporcionar apoyo humano 

Si bien los chatbots de WhatsApp son eficientes para automatizar tareas cotidianas, las instituciones de microfinanzas siempre deben contar con un sistema de apoyo humano para asuntos complejos. Es posible que sea necesario atender personalmente a los prestatarios en algunas situaciones particulares, como disputas sobre préstamos o cambios en los planes de pago. 

De esta manera, las IMF pueden garantizar que sus clientes estén satisfechos en gran medida y, al mismo tiempo, mantener su eficiencia al tener una transición fluida de los chatbots a los agentes humanos en el API empresarial de WhatsApp. 

5. Soporte multilingüe 

Con una base de clientes multilingüe, la incorporación de la comunicación multilingüe en WhatsApp es una necesidad del momento. A través de chatbots de WhatsApp que pueden comprender y responder en varios idiomas, los usuarios pueden interactuar en su idioma preferido. Esto aumenta la comodidad del prestatario al interactuar con la IMF y amplía aún más el alcance de los servicios financieros a las regiones rurales y desatendidas con diversas necesidades lingüísticas.

6. Monitorear y optimizar 

Se requiere un monitoreo y una optimización constantes para mejorar la eficiencia de las operaciones de la API de WhatsApp Business. Las instituciones de microfinanzas deben monitorear métricas como las tasas de entrega de mensajes, las tasas de apertura y los niveles de participación de los prestatarios de manera regular para encontrar áreas de mejora. Los comentarios de los prestatarios pueden brindar información útil para ayudar a las IMF a depurar sus chatbots de WhatsApp, plantillas de mensajes y flujos de trabajo de automatización para ofrecer mejores resultados. 

7. Centrarse en la accesibilidad 

Para lograr la inclusión financiera, las instituciones de microfinanzas deberían diseñar su estrategia de comunicación en WhatsApp centrándose en la accesibilidad. Dado que las personas con distintos niveles de endeudamiento tienen distintos niveles de alfabetización digital, la API de WhatsApp Business debería ser accesible para sus usuarios. 

Instrucciones claras, un diseño simple e intuitivo y la incorporación de multimedia, como mensajes de voz para analfabetos, harán que la comunicación por WhatsApp sea más accesible y, en última instancia, más impactante para las poblaciones que han sido desatendidas.

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En el caso del uso de la API de WhatsApp Business, las empresas deben trabajar con un operador externo confiable. Es por ello que GetItSMS se destaca como la mejor opción para las instituciones de microfinanzas.

GetItSMS ofrece una amplia experiencia y conocimientos en la configuración y gestión de soluciones API de WhatsApp Business. Su gama más elaborada incluye variaciones en plantillas de mensajes, uso de chatbots, análisis y funciones que permiten el trabajo con múltiples agentes. A través de GetItSMS, las empresas pueden mejorar su marca adoptando una mayor satisfacción del cliente y sistemas de comunicación eficaces.

Preguntas frecuentes

P.1 ¿Qué es la API de WhatsApp Business para institutos de microfinanzas? 

A. La API de WhatsApp Business para instituciones de microfinanzas asigna el software bancario a los servicios de WhatsApp. Una institución de microfinanzas es una organización que ofrece servicios financieros a poblaciones de bajos ingresos.

P.2 ¿En qué se diferencia la API de WhatsApp Business de WhatsApp? 

A. La API de WhatsApp Business es para empresas medianas y grandes donde la automatización y la integración son posibles, mientras que WhatsApp es para pequeñas empresas y es independiente. 

P.3 ¿Cuál es el beneficio de la API de WhatsApp Business para las instituciones de microfinanzas?

A. La API de WhatsApp tiene varias ventajas para las instituciones de microfinanzas, como: se utiliza para automatizar los procesos de préstamos, enviar notificaciones a los clientes sobre problemas de pago, educar a los clientes sobre cuestiones financieras y comercializar productos y servicios de préstamos.

P.4 ¿Qué tipos de mensajes pueden enviar las instituciones de microfinanzas utilizando la API? 

A. Con la API de WhatsApp Business, las instituciones de microfinanzas pueden enviar:

• Actualizaciones de solicitudes de préstamos.
• Mensajes de seguimiento de pagos y alertas de pagos vencidos.
• Información de productos y servicios bancarios.
• Comercialización y utilización de incentivos en productos crediticios.
• Alertas durante alarmas y desastres.
• Formularios de encuestas y comentarios.

P.5 ¿La API de WhatsApp Business es segura para manejar datos financieros?

A. De hecho, la API de WhatsApp Business es muy segura y gestiona los datos financieros de forma segura. La nueva versión de la API de WhatsApp Business cuenta con cifrado de extremo a extremo para los mensajes. Esto garantiza que la información del prestatario, como los detalles del préstamo o los documentos personales, no se divulgue al público.

Conclusión 

La API de WhatsApp Business transformó la forma en que las instituciones de microfinanzas, las NBFC y los bancos se comunicaban con sus clientes. La API mejora la eficiencia empresarial a través de la comunicación directa en tiempo real con los clientes y también permite ahorrar dinero en ese aspecto. 

Algunas de las funciones en inglés disponibles a través de la API de WhatsApp incluyen: notificación rápida, OTP seguro y notificación instantánea. El uso de tecnologías como la API de WhatsApp Business también es crucial, ya que los consumidores son digitales y una empresa también debe ser digital. 

Lo que ofrece GetItSMS WhatsApp Business API es la posibilidad de alcanzar nuevas cotas con WhatsApp para empresas.