كيفية استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية

يوضح المقال المقدم بعنوان "كيفية استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال في الخدمات المصرفية والمالية" الإمكانات الإضافية لهذه التقنية لنمو وتوسع هذه المجالات. في الوقت الحالي، يعتمد القطاعان المصرفي والمالي بشكل كبير على واتساب لإدارة معظم علاقات العملاء. 

وبناءً على ذلك، يبدو من الممكن اعتبار استخدام روبوتات الدردشة على تطبيق واتساب في الخدمات المصرفية والمالية عملية مزدهرة في هذا السياق. وعند دمجها في نموذج الخدمة، أتمتة أعمال واتساب قد يكون تطبيق WhatsApp مفيدًا للبنوك كوسيلة لتسهيل التواصل وتركيز انتباه العملاء على الخدمة. لذلك، قبل المضي قدمًا، سيكون من الحكمة تقديم دليل موجز حول كيفية استخدام تطبيق WhatsApp في الخدمات المصرفية والمالية.

ما هي واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية؟

أحد العوامل الحاسمة التي تمكن من ربط برامج الخدمات المصرفية بمساعدة WhatsApp هو WhatsApp Business API من خلال هذه الواجهة، تستطيع الصناعات الوصول إلى عملائها عبر تطبيق واتساب الواسع الانتشار.

تتيح واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business إنشاء نماذج للأسئلة الشائعة، مما يُغني Messenger عن الحاجة إلى الإجابة عليها باستمرار. كما ربطت بين البائعين والعمليات والعملاء على المستوى الشخصي، مما عزز التواصل الإيجابي. 

يتيح هذا النهج لقطاعي البنوك والتمويل تقديم خدمة عملاء فورية ومخصصة وسلسة من خلال إحدى منصات الاتصال الأكثر استخدامًا في العالم: WhatsApp. 

يُسهّل هذا التواصل ويسرعه؛ إذ يُمكن للقطاع المصرفي التواصل عبر صندوق بريد مشترك عبر واتساب، والإجابة على العديد من الأسئلة تلقائيًا، وتحسين تدفق معلومات العملاء. وبالتالي، يُمكن للبنوك وشركات التمويل جذب المزيد من العملاء من خلال التواصل المباشر.

كيف تستخدم القطاعات المصرفية والمالية واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp؟

واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال أداة رائعة للعديد من الصناعات والقطاعات. ترتبط الخدمات المصرفية والمالية بآلاف العملاء والوكلاء عبر واجهة برمجة التطبيقات، وتُستخدم الخدمات المصرفية للتحكم في إنتاجية الأعمال وتعزيزها يدويًا وتلقائيًا.

في بعض الحالات، يتعاون القطاع المصرفي مع جهات خارجية للوصول إلى واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business. توفر هذه الجهات الخارجية مجموعة من الميزات و أدوات لتطبيق WhatsApp التي تتوفر في أنظمتهم؛ وبالتالي، لا تحتاج البنوك إلى الاشتراك فيها.

اعتماد حل رسمي من جهة خارجية مثل غيتغابس يُمكّن هذا من تجاوز العقبات التشغيلية وتسهيل إجراءات التطوير. كما يُدرك مُقدّمو الحلول الأساسيات التي تحتاجها البنوك لاستخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب بشكل صحيح وآمن.

أهم 5 فوائد لـ WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية

دعونا نتحقق من فوائد WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية.

1. الوصول وقابلية التوسع

من خلال دمج واجهة برمجة تطبيقات واتساب عبر مزود حلول، يمكن للبنوك وشركات التمويل الاستفادة من إمكانيات وآفاق قنوات واتساب. بمجرد أن تستقر الشركات ويزداد عدد المستهلكين الذين يختارون إجراء معاملاتهم المصرفية عبر واتساب، يصبح من الممكن توسيع نطاق الرسائل وإرسالها لتلبية احتياجات العملاء. 

تُعد واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية منصة ممتازة لتأمين محادثات العملاء في مجال التمويل وخدمات الاتصالات المصرفية في المستقبل. 

2. تعزيز الإيرادات

وفقًا للبحث، أدت الخدمات المصرفية والمالية عبر تطبيق WhatsApp إلى تسريع نمو الإيرادات بنسبة 25% وخفض التكاليف بنسبة 30%، وهو ما يمكن اعتباره بمثابة جانب إيجابي للبنوك وسط المنافسة الشديدة. 

3. الأمن والامتثال

يتم تشفير أي اتصال يتم من خلال المكالمات أو الرسائل التي تتضمن البنوك والصناعات المالية باستخدام  التشفير الشامل لتطبيق WhatsApp ميزة. 

لا يمكن لأحد سوى البنوك والعملاء الاستماع إلى المكالمات أو قراءة الرسائل. ولأن واتساب يُشفّر الرسائل والمكالمات، فلا يمكن لأحد قراءة محادثات العمل. 

يمكن لبعض البنوك دمج تدابير أمنية في محادثاتها قبل إتمام التحويل والدفع والخدمات الأخرى؛ حيث تطلب البنوك من العملاء تحديد هوياتهم. تعد رموز الهاتف والأمان البيومتري وكلمات المرور ومزيج من الاثنين طرقًا للمصادقة يمكن للمستخدم استخدامها. 

4. عملية تأهيل سهلة

قد تكون عملية التسجيل في بعض البنوك معقدة ومُحبطة للعملاء. يُمكّن واتساب العملاء الجدد من تحديث العملية برمتها. يتيح استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للمصرفيين إرسال تفاصيل أخرى على شكل وسائط غنية، بالإضافة إلى إرشادات، إلى العميل أثناء عملية التسجيل. 

5. قدرات الأتمتة

قوالب رسائل الواتس اب يمكن أتمتة الخدمات المصرفية والمالية لتعزيز استجابة العملاء بسرعة. يمكن للمؤسسات تنظيم العروض الترويجية والحملات التسويقية وتشغيلها تلقائيًا. إلى جانب فائدة التدفقات والردود الآلية في حالات التفاعل المستمر مع العملاء أو الشركات الأخرى، فإنها تُمكّن الشركة أيضًا من العمل على مدار الساعة، حتى عندما لا يحتاج فريق العمل إلى التركيز على المهام.

حالات استخدام الخدمات المصرفية والمالية عبر WhatsApp

لقد قدم تطبيق واتساب، الذي يستخدم في قطاعي البنوك والتمويل، العديد من الأمثلة، بدءًا من الامتثال لاستفسارات العملاء وحتى تعزيز الأرباح. وهذه هي الأوقات التي تم فيها استخدام تطبيق واتساب للخدمات المصرفية. 

1. إرسال تذكير

يقدم واتساب إشعارات للعملاء فيما يتعلق بالمدفوعات بنقرة واحدة، أو المدفوعات المستحقة، أو الاشتراكات، أو المدفوعات المتكررة، أو الفواتير المستحقة. 

2. العملاء على متن الطائرة

يُعدّ دمج العملاء في الخدمات المصرفية التجارية، خاصةً مع انضمام عميل جديد، عمليةً مُستهلكةً للوقت ومُكلفة. ووفقًا لشركة ديلويت، قد يستغرق إكمال الإجراء ما يصل إلى 16 أسبوعًا، وغالبًا ما تكون تجربة العملاء غير مُرضية. وفي الاستطلاع نفسه، أُشير إلى أن البنوك قد تُكلّف ما بين 20000 و30000 دولار أمريكي لدمج عميل جديد.

على وجه التحديد، تزعم شركة ديلويت أنه أثناء عملية الإدماج، يمكن للبنوك خفض التكاليف بمئات الملايين من الدولارات إجمالاً. وينبغي للبنوك أن تحقق في هذه الحالة المثالية لاستخدام واتساب. 

3. عملية توليد العملاء المحتملين

يوفر WhatsApp ميزة النقر على WhatsApp و ميزة الاشتراك أو الاتصال المباشر مع العملاء مباشرة من خلال الإعلانات أو اشتراكات الموقع الإلكتروني.

باستخدام هذه الميزات، يمكن للبنوك تبسيط عملية جمع بيانات العملاء المهمة. وهذا يساعد في تسهيل تقود الجيل معالجة وبناء الثقة باستخدام واجهة WhatsApp المألوفة والمستخدمة على نطاق واسع.

4. أتمتة الأسئلة الشائعة

يتيح استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية أتمتة الأسئلة الشائعة للعملاء، على سبيل المثال، الأرصدة، وأقرب جهاز صراف آلي، وأسعار الفائدة، والتحقق من الائتمان. 

5. تقديم خدمات الحساب

يتيح لك تشغيل الاستعلامات الآلية والتلقائية فيما يتعلق بنقاط المكافأة والمدفوعات المتكررة وحدود التحويل. يتيح ذلك للعميل تحديث تفاصيل الحساب وإعادة تعيين كلمات مرور الحساب بسهولة.

6. متابعة الرصاص

تحقق من العملاء المحتملين الذين يحتاجون إلى خدمات مصرفية، وعزز فعالية مسار مبيعاتك مع خدمات واتساب المصرفية. لتعزيز مصداقيتك، استخدم وسائل جذب صوتية وفيديو ونصية مع التركيز على تجسيد العملاء. يمكنك أيضًا تقديم مواد ذات صلة، مثل شهادات العملاء والعروض التوضيحية، للعملاء. تواصل معهم باستخدام أتمتة واتساب، بمعدل فتح 90% وتفاعل 25%.

7. تحميل الوثيقة

تُسرّع عملية التسجيل، إذ يُمكن للعميل، من خلال خدمات واتساب المصرفية، تحميل المستندات المطلوبة والتحقق منها بسهولة. كما يُمكن للورقة الحفاظ على الواجهة التقليدية، مما يُساعد على تقليل العوائق وتحسين تجربة المستخدمين. 

8. الدفع والتحويلات

لمشاركة الأموال مع الأصدقاء والعائلة أو شركاء العمل، بسهولة وأمان، يُنصح باستخدام خدمات واتساب المصرفية. من بين ميزاتها دفع الفواتير، والتحقق من رصيد الحساب، وواجهة مستخدم رقمية ذكية، مما يجعل هذه التقنية وسيلة دفع رقمية سهلة الاستخدام. تستفيد العديد من المؤسسات من مزايا استخدام المدفوعات الرقمية في عملياتها، ويمكن للأفراد مواكبة أحدث التطورات في التقنيات المالية من خلال تبني هذا الابتكار.

لماذا يعد تطبيق WhatsApp فعالاً للخدمات المصرفية؟

لماذا قد يهتم المستخدمون بالقيام بالتسويق المصرفي والمالي من خلال WhatsApp بدلاً من الطرق العديدة المتاحة؟  

وهنا نوضح الأسباب التي جعلتنا نختار تسويق WhatsApp للخدمات المصرفية.

1. القيود الجديدة تجعل العمل أكثر قدرة على المنافسة

تُعدّ اللوائح التنظيمية، مثل الخدمات المصرفية المفتوحة وتوجيه خدمات الدفع (PSD2)، من بين القيود. والخلاصة هي أن توجيهات خدمات الدفع تُعزز تنافسية القطاع المصرفي.

في هذا الصدد، تُسهّل اللوائح استخدام واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة، مثل واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال. يشهد قطاع الأعمال تحولاً رقمياً، في ظل دخول منافسين جدد إلى المنافسة.

تعتبر هذه القواعد التنظيمية ضرورية لكي ترحب البنوك بالتغيير، وهو ما يشكل أيضًا سقوطًا لشاغلي الوظائف الذين يعارضونه. 

2. المعاملات المصرفية المحادثة هي السائدة

لم يعد إرسال واستقبال الخدمات المصرفية عبر تطبيق واتساب مجرد حيلة علاقات عامة، إذ يقدم تطبيق واتساب العديد من الفوائد للقطاع المصرفي.

وبحسب البحث، ستبلغ قيمة سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق الخدمات المصرفية 3.88 مليار دولار في عام 2020، ومن المتوقع أن تصل إلى 64.03 مليار دولار بحلول عام 2030، مجسدة بذلك معدل نمو سنوي مركب بنسبة 32.6% من عام 2021 إلى عام 2030. ويعود هذا الاتجاه التنافسي إلى حد كبير إلى الخدمات المصرفية عبر واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business.

3. منصة رائدة في مجال الخدمات المصرفية والمالية

يتوافق التعامل المصرفي التفاعلي بشكل وثيق مع تطبيق WhatsApp، وهو تطبيق المراسلة الأكثر شعبية على مستوى العالم، مع أكثر من 2 مليار متوسط ​​عدد المستخدمين شهريًا.

المنصة الرائدة الأخرى ذات الإمكانات العالية لبناء تجارب وسائط غنية وجذابة هي من خلال استخدام WhatsApp. تتضمن بعض أهم فوائدها تنشيط الأزرار والردود السريعة وشرائح المنتجات والملاحظات الصوتية والصور والخرائط والعديد من الوسائط الغنية الأخرى.

إن التعرّف على هذا النوع من المحتوى يُثري اهتمام العملاء بالمحادثات. لا يحتاج العملاء إلى كتابة كل شيء، مما يُقلل الوقت اللازم لحل هذه الشكاوى.

الخاتمة

أعتقد أنك وجدت الإجابة على أسئلتك، مثل "كيفية استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية". تواصل مع مزود حلول WhatsApp Business، Getgabs، لتقديم طلب للحصول على حق الوصول إلى WhatsApp Business API للخدمات المصرفية. 

تساعد Getgabs كل أنواع الأعمال على تحديد استراتيجياتها، واكتساب عملاء جدد، وزيادة نمو الأعمال. يُعد تطبيق WhatsApp للخدمات المصرفية أحدث نموذج فعال للخدمات المصرفية الرقمية التفاعلية التي تساعد في تقديم دعم فعال وسهل الوصول للعملاء لإشراكهم ومنحهم حقوقهم. 

أما في مجال الخدمات المصرفية، فتتميز واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business بإمكانيات لا حصر لها. تساعدك Getgabs على تحقيق كامل إمكانات واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp، وتمكّنك من تقديم تجارب مالية مخصصة ودقيقة ومناسبة لعملائك.