كيفية استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية

يوضح المقال المقدم بعنوان "كيفية استخدام واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية" الإمكانات الإضافية للتكنولوجيا لنمو وتوسع المجالات. في الوقت الحاضر، تعمل القطاعات المصرفية والمالية على توسيع نطاق WhatsApp إلى حد كبير للتعامل مع معظم علاقات العملاء. 

وبناءً على ذلك، يبدو من الممكن اعتبار استخدام روبوتات الدردشة على تطبيق واتساب في الخدمات المصرفية والمالية عملية مزدهرة في هذا السياق. وعند دمجها في نموذج الخدمة، أتمتة أعمال واتساب قد يكون تطبيق WhatsApp مفيدًا للبنوك كوسيلة لتسهيل التواصل وتركيز انتباه العملاء على الخدمة. لذلك، قبل المضي قدمًا، سيكون من الحكمة تقديم دليل موجز حول كيفية استخدام تطبيق WhatsApp في الخدمات المصرفية والمالية.

ما هي واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية؟

أحد العوامل الحاسمة التي تمكن من ربط برامج الخدمات المصرفية بمساعدة WhatsApp هو WhatsApp Business API من خلال هذه الواجهة، تستطيع الصناعات الوصول إلى عملائها عبر تطبيق واتساب الواسع الانتشار.

توفر واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business فرصة لإنشاء قوالب للأسئلة الشائعة حتى لا يحتاج Messenger إلى الإجابة عليها في كل مرة. كما أنها تربط بين البائعين والعمليات والعملاء على المستوى الشخصي مما عزز التواصل الإيجابي. 

يتيح هذا النهج للصناعات المصرفية والمالية تقديم خدمة عملاء فورية ومخصصة وسلسة من خلال إحدى منصات الاتصال الأكثر استخدامًا في العالم: WhatsApp. 

يجعل التواصل سهلاً وسريعًا؛ حيث يمكن للصناعات المصرفية الاتصال بصندوق بريد مشترك عبر WhatsApp، ويمكن الإجابة على العديد من الأسئلة تلقائيًا، ويمكن تعزيز تدفق معلومات العملاء. وبالتالي، يمكن للبنوك وشركات التمويل الحصول على المزيد من العملاء من خلال التواصل الفردي.

كيف تستخدم الصناعات المصرفية والمالية WhatsApp API؟

تُعد واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business أداة رائعة للعديد من الصناعات والقطاعات. حيث يتم ربط الخدمات المصرفية والمالية بآلاف العملاء والوكلاء عبر واجهة برمجة التطبيقات والخدمات المصرفية للتحكم في الناتج التجاري وتعزيزه يدويًا وتلقائيًا.

في بعض الحالات، يعمل القطاع المصرفي مع جهات خارجية للوصول إلى واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business. توفر الجهات الخارجية مجموعة من ميزات وأدوات WhatsApp المتاحة لنظامها؛ وبالتالي لا تحتاج البنوك إلى الاشتراك فيها.

اعتماد حل رسمي من جهة خارجية مثل غيتغابس يتيح ذلك تخطي العقبات التشغيلية مع تسهيل إجراءات التقدم. كما يدرك مزودو الحلول الأساسيات التي تحتاجها البنوك لاستخدام واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp بشكل صحيح وآمن.

أهم 5 فوائد لـ WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية

دعونا نتحقق من فوائد WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية.

1. الوصول وقابلية التوسع

من خلال دمج واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp عبر مزود الحلول، يمكن للبنوك وشركات التمويل فتح واستخدام إمكانيات وآفاق قنوات WhatsApp. بمجرد تأسيس الشركات وبدء المزيد من المستهلكين في اختيار إجراء المعاملات المصرفية باستخدام WhatsApp، فمن الممكن توسيع نطاق الرسائل ونقلها حسب طلب العميل. 

تُعد واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية منصة ممتازة لتأمين محادثات العملاء في مجال التمويل وخدمات الاتصالات المصرفية في المستقبل. 

2. تعزيز الإيرادات

وفقًا للبحث، أدت الخدمات المصرفية والمالية عبر تطبيق WhatsApp إلى تسريع نمو الإيرادات بنسبة 25% وخفض التكاليف بنسبة 30%، وهو ما يمكن اعتباره بمثابة جانب إيجابي للبنوك وسط المنافسة الشديدة. 

3. الأمن والامتثال

يتم تشفير أي اتصال يتم من خلال المكالمات أو الرسائل التي تتضمن البنوك والصناعات المالية باستخدام  التشفير الشامل لتطبيق WhatsApp ميزة. 

لا يستطيع سوى البنوك والعملاء الاستماع إلى المكالمات أو قراءة الرسائل، وبسبب الرسائل والمكالمات المشفرة على تطبيق واتساب، لا يستطيع أحد قراءة المحادثات التجارية. 

يمكن لبعض البنوك دمج تدابير أمنية في محادثاتها قبل إتمام التحويل والدفع والخدمات الأخرى؛ حيث تطلب البنوك من العملاء تحديد هوياتهم. تعد رموز الهاتف والأمان البيومتري وكلمات المرور ومزيج من الاثنين طرقًا للمصادقة يمكن للمستخدم استخدامها. 

4. عملية تأهيل سهلة

قد تكون عملية التسجيل في بعض البنوك معقدة ومحبطة للعملاء. يمكن لتطبيق WhatsApp تحديث العملية برمتها للعملاء الجدد. يعني استخدام واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp أن المصرفيين يمكنهم إرسال تفاصيل أخرى في شكل وسائط غنية بالإضافة إلى إرشادات إلى العميل في عملية تسجيل العميل. 

5. قدرات الأتمتة

قوالب رسائل الواتس اب يمكن أتمتة الخدمات المصرفية والمالية لتعزيز استجابة العملاء بسرعة. يمكن للمؤسسات ترتيب العروض الترويجية وحملات التسويق والسماح بتشغيلها تلقائيًا. وبقدر ما تكون التدفقات الآلية والردود التلقائية مفيدة في حالة التفاعلات المستمرة مع العملاء أو الشركات الأخرى، فإنها تمكن الشركة أيضًا من العمل على مدار الساعة حتى عندما لا يحتاج فريق العمل إلى التركيز على المهام.

حالات استخدام الخدمات المصرفية والمالية عبر WhatsApp

لقد قدم تطبيق واتساب، الذي يستخدم في قطاعي البنوك والتمويل، العديد من الأمثلة، بدءًا من الامتثال لاستفسارات العملاء وحتى تعزيز الأرباح. وهذه هي الأوقات التي تم فيها استخدام تطبيق واتساب للخدمات المصرفية. 

1. إرسال تذكير

يقدم واتساب إشعارات للعملاء فيما يتعلق بالمدفوعات بنقرة واحدة، أو المدفوعات المستحقة، أو الاشتراكات، أو المدفوعات المتكررة، أو الفواتير المستحقة. 

2. العملاء على متن الطائرة

إن عملية إشراك العملاء في الخدمات المصرفية التجارية، وخاصة عندما يكون لدى البنك عميل جديد، تستغرق وقتًا طويلاً وتكلف الكثير من المال. ووفقًا لشركة ديلويت، فقد يستغرق الأمر ما يصل إلى 16 أسبوعًا لإكمال الإجراء، وهو ما لا تكون تجربة العملاء معه إيجابية في كثير من الأحيان. وفي نفس الاستطلاع، أشار إلى أن البنوك قد تتكبد ما بين 20000 ألف دولار و30000 ألف دولار لإشراك عميل جديد.

على وجه التحديد، تزعم شركة ديلويت أنه أثناء عملية الإدماج، يمكن للبنوك خفض التكاليف بمئات الملايين من الدولارات إجمالاً. وينبغي للبنوك أن تحقق في هذه الحالة المثالية لاستخدام واتساب. 

3. عملية توليد العملاء المحتملين

يوفر WhatsApp ميزة النقر على WhatsApp و ميزة الاشتراك أو الاتصال المباشر مع العملاء مباشرة من خلال الإعلانات أو اشتراكات الموقع الإلكتروني.

باستخدام هذه الميزات، يمكن للبنوك تبسيط عملية جمع بيانات العملاء المهمة. وهذا يساعد في تسهيل تقود الجيل معالجة وبناء الثقة باستخدام واجهة WhatsApp المألوفة والمستخدمة على نطاق واسع.

4. أتمتة الأسئلة الشائعة

يتيح استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية أتمتة الأسئلة الشائعة للعملاء، على سبيل المثال، الأرصدة، وأقرب جهاز صراف آلي، وأسعار الفائدة، والتحقق من الائتمان. 

5. تقديم خدمات الحساب

يتيح لك تشغيل الاستعلامات الآلية والتلقائية فيما يتعلق بنقاط المكافأة والمدفوعات المتكررة وحدود التحويل. يتيح ذلك للعميل تحديث تفاصيل الحساب وإعادة تعيين كلمات مرور الحساب بسهولة.

6. قيادة المتابعة

تحقق من العملاء المحتملين الذين يحتاجون إلى خدمات مصرفية واجعل مسار مبيعاتك أكثر فعالية باستخدام الخدمات المصرفية عبر WhatsApp. لبناء المصداقية، استخدم النداءات الصوتية والفيديو والنصية مع التركيز على التجسيد. يمكنك أيضًا تقديم مواد ذات صلة مثل الشهادات والعروض التوضيحية للعملاء. تواصل باستخدام أتمتة WhatsApp، مع معدل فتح 90٪ وتفاعل 25٪.

7. تحميل الوثيقة

يتم تسريع عملية التسجيل، حيث يمكن للعميل من خلال الخدمات المصرفية عبر تطبيق WhatsApp تحميل المستندات المطلوبة والتحقق منها بسهولة. يمكن للورقة الحفاظ على الواجهة التقليدية مما يساعد على تقليل المقاومة وتحسين تجربة المستخدمين. 

8. الدفع والتحويلات

لمشاركة الأموال مع الأصدقاء والعائلة أو شركاء العمل بشكل مريح وآمن، يجب على المرء أن يلجأ إلى الخدمات المصرفية عبر WhatsApp. ومن بين ميزاتها دفع الفواتير، والتحقق من رصيد الحساب، وواجهة مستخدم رقمية ذكية، مما يجعل هذه التقنية شكلاً سهل الاستخدام للدفع الرقمي. يمكن للعديد من المنظمات الاستمتاع بمزايا استخدام المدفوعات الرقمية لعملياتها أيضًا ويمكن للأفراد مواكبة التطورات في التقنيات المالية من خلال تبني هذا الابتكار.

لماذا يعد تطبيق WhatsApp فعالاً للخدمات المصرفية؟

لماذا قد يهتم المستخدمون بالقيام بالتسويق المصرفي والمالي من خلال WhatsApp بدلاً من الطرق العديدة المتاحة؟  

وهنا نوضح الأسباب التي جعلتنا نختار تسويق WhatsApp للخدمات المصرفية.

1. القيود الجديدة تجعل العمل أكثر قدرة على المنافسة

إن اللوائح مثل الخدمات المصرفية المفتوحة وتوجيهات خدمات الدفع 2 (PSDXNUMX) هي بعض القيود، والاستنتاج هو أن توجيهات خدمات الدفع تؤثر على القطاع المصرفي لتصبح أكثر قدرة على المنافسة.

وفي هذا الصدد، تسهل اللوائح استخدام واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة مثل WhatsApp Business API. وتمر الأعمال التجارية بتحول رقمي، وكل هذا في الوقت الذي تظهر فيه شركات جديدة في المنافسة.

تعتبر هذه القواعد التنظيمية ضرورية لكي ترحب البنوك بالتغيير، وهو ما يشكل أيضًا سقوطًا لشاغلي الوظائف الذين يعارضونه. 

2. المعاملات المصرفية المحادثة هي السائدة

لم يعد إرسال واستقبال الخدمات المصرفية عبر تطبيق واتساب مجرد حيلة علاقات عامة، إذ يقدم تطبيق واتساب العديد من الفوائد للقطاع المصرفي.

وبحسب البحث، ستبلغ قيمة سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في سوق الخدمات المصرفية 3.88 مليار دولار في عام 2020، ومن المتوقع أن تصل إلى 64.03 مليار دولار بحلول عام 2030، مجسدة بذلك معدل نمو سنوي مركب بنسبة 32.6% من عام 2021 إلى عام 2030. ويعود هذا الاتجاه التنافسي إلى حد كبير إلى الخدمات المصرفية عبر واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business.

3. منصة رائدة في مجال الخدمات المصرفية والمالية

تتوافق الخدمات المصرفية المحادثة بشكل وثيق مع WhatsApp - تطبيق المراسلة الأكثر شعبية على مستوى العالم، مع أكثر من 2 مليار متوسط ​​عدد المستخدمين شهريًا.

المنصة الرائدة الأخرى ذات الإمكانات العالية لبناء تجارب وسائط غنية وجذابة هي من خلال استخدام WhatsApp. تتضمن بعض أهم فوائدها تنشيط الأزرار والردود السريعة وشرائح المنتجات والملاحظات الصوتية والصور والخرائط والعديد من الوسائط الغنية الأخرى.

إن التعرف على هذا النوع من المحتوى يثري الاهتمام الذي يبديه العملاء أثناء المحادثات. ولا يتعين عليهم كتابة كل شيء على الورق، وهذا يقلل الوقت المستغرق لحل مثل هذه الشكاوى.

أسئلة متكررة

س1. ما هي واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية؟

Aتُعد واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية طريقة آمنة لاستخدام المنصة لتقديم فحوصات محدثة لرصيد الحساب للعملاء، أو التقارير أو التنبيهات، أو التذكيرات، أو التحويلات، أو سجلات المعاملات.

س2. ما هي رسوم WhatsApp API؟

Aفي البداية، كانت خدمة API الخاصة بـ WhatsApp مجانية. ومع ذلك، كانت الخدمة تعتمد على رسوم لكل رسالة اعتمادًا على طول الجلسة، وهو ما يمكن اعتباره نموذج تسعير قائم على المحادثة. تشير العديد من الرسائل في محادثة WhatsApp إلى جميع المعلومات التي يتم تمريرها خلال فترة محادثة اجتماعية مدتها 24 ساعة باستثناء عدد الرسائل.

س3. كيف تستخدم روبوتات الدردشة على WhatsApp لدعم الخدمات المصرفية للعملاء؟

Aقبل تعيين وكيل، يمكن للبنوك استخدام روبوتات الدردشة على WhatsApp المهارة في إنشاء ملفات تعريف العملاء. وهذا من شأنه أن يحرك الأسلوب بشكل أفضل ويساعد في التعرف على المرشح المثالي لمتطلبات العميل. 

س 4. من هو أفضل مزود لـ WhatsApp Business API؟

Aتوفر لك Getgabs أفضل حلول WhatsApp Business. فهي تساعد وتفيد جميع أنواع الشركات، وخاصة في صياغة الخطط الاستراتيجية، وإنشاء طلبات جديدة لمنتجاتها، وحالة ازدهار عامة تهدف إلى تحسين حالة العمل المعين.

س5. هل تطبيق WhatsApp آمن للخدمات المصرفية؟

Aنعم، تعتبر واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business آمنة لتنفيذ العمليات المصرفية. يتم تأمين المكالمات والرسائل الواردة من البنوك والقطاعات المالية باستخدام تشفير WhatsApp الشامل.

وفي الختام

أعتقد أنك وجدت الإجابة على أسئلتك، مثل "كيفية استخدام WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية". تواصل مع مزود حلول WhatsApp Business، Getgabs، لتقديم طلب للحصول على حق الوصول إلى WhatsApp Business API للخدمات المصرفية. 

تساعد Getgabs كل أنواع الأعمال على تحديد استراتيجياتها، واكتساب عملاء جدد، وزيادة نمو الأعمال. يُعد تطبيق WhatsApp للخدمات المصرفية أحدث نموذج فعال للخدمات المصرفية الرقمية التفاعلية التي تساعد في تقديم دعم فعال وسهل الوصول للعملاء لإشراكهم ومنحهم حقوقهم. 

ولكن في حالة الخدمات المصرفية، تتمتع واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية بإمكانيات غير محدودة. يمكن أن تساعدك Getgabs في تحقيق الإمكانات الكاملة لواجهة برمجة تطبيقات WhatsApp وستمكنك من تقديم تجارب مالية مخصصة ودقيقة ومناسبة للعملاء.