كيفية استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال في مجال الخدمات المصرفية والمالية؟

شهد قطاع الخدمات المصرفية والمالية تحولات رقمية هائلة في السنوات القليلة الماضية. هل تعلم أن ما يقرب من 8 من كل 9 عملاء يفضلون الدردشة على انتظار المكالمات؟ لماذا؟ 

توقعات العملاء اليوم تتزايد، فهم يتوقعون السرعة والتخصيص والأمان والراحة في متناول أيديهم. فما هو الحل الأمثل لتلبية هذه الاحتياجات؟ مع قاعدة مستخدمين تبلغ 2.8 مليار مستخدم حول العالم، يوفر تطبيق واتساب للخدمات المصرفية والمالية وسيلة فعالة للتواصل مع العملاء وتلبية توقعاتهم. 

يُمكّنك هذا من إرسال تحديثات وتذكيرات فورية لجذب انتباه العميل من خلال التطبيق المألوف لديه. عند التنفيذ، أتمتة أعمال واتساب يُسهّل استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال (WhatsApp Business API) عمليات التوظيف، ودعم العملاء، والإجابة على الأسئلة الشائعة، كما يوفر منصة آمنة لإجراء المدفوعات. لذا، سنستعرض بإيجاز كيفية استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال في القطاع المصرفي والمالي. 

ما هي واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business للخدمات المصرفية والمالية؟

WhatsApp Business API هي منصة آمنة وقابلة للتطوير تساعد البنوك والمؤسسات المالية على إدارة عمليات التحويل وأتمتتها. بفضل تصميمها من قِبل شركة ميتا، تُمكّن واجهة برمجة التطبيقات (API) البنوك من إدارة محادثات متعددة، وأتمتة الردود، وتقديم تفاعل شخصي، كل ذلك ضمن تطبيق واتساب. إنها حل مبتكر لجمهور متوسط ​​إلى كبير يتطلع إلى التفاعل على نطاق واسع. 

من خلال ذلك، تستطيع المؤسسات المصرفية والمالية ما يلي: 

• أتمتة خدمة العملاء باستخدام روبوت محادثة. 
• إدارة الاستفسارات من خلال صندوق بريد مشترك متعدد الوكلاء. 
• إرسال تحديثات الدفع والتنبيهات المتعلقة بالمعاملات بشكل شخصي. 
• دمج النظام المصرفي مع أنظمة إدارة علاقات العملاء ومنصات الدفع. 

باختصار، تتيح واجهة برمجة التطبيقات المتكاملة للبنوك تقديم خدمات مالية فورية وآمنة وأكثر جاذبية. كما يمكن للعملاء إنجاز معاملاتهم المصرفية وهم في منازلهم. 

كيف تستخدم القطاعات المصرفية والمالية واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp؟

واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال أداة رائعة للعديد من الصناعات والقطاعات. ترتبط الخدمات المصرفية والمالية بآلاف العملاء والوكلاء عبر واجهة برمجة التطبيقات، وتُستخدم الخدمات المصرفية للتحكم في إنتاجية الأعمال وتعزيزها يدويًا وتلقائيًا.

في بعض الحالات، يتعاون القطاع المصرفي مع جهات خارجية للوصول إلى واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business. توفر هذه الجهات الخارجية مجموعة من الميزات و أدوات لتطبيق WhatsApp التي تتوفر في أنظمتهم؛ وبالتالي، لا تحتاج البنوك إلى الاشتراك فيها.

اعتماد حل رسمي من جهة خارجية مثل غيتغابس يُمكّن هذا من تجاوز العقبات التشغيلية وتسهيل إجراءات التطوير. كما يُدرك مُقدّمو الحلول الأساسيات التي تحتاجها البنوك لاستخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب بشكل صحيح وآمن.

أهم 5 فوائد لـ WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية

دعونا نتحقق من فوائد WhatsApp Business API للخدمات المصرفية والمالية.

1. الوصول وقابلية التوسع

بفضل استخدامه على نطاق واسع، تستطيع البنوك الاستفادة من واتساب للوصول إلى المزيد من العملاء بسرعة وكفاءة. كما يمكنها توسيع نطاق تواصلها مع العملاء مع تزايد الطلب، مما يجعله حلاً مثالياً للتواصل معهم مستقبلاً.

2. تعزيز الإيرادات

وفقًا للبحث، أدت الخدمات المصرفية والمالية عبر تطبيق WhatsApp إلى تسريع نمو الإيرادات بنسبة 25% وخفض التكاليف بنسبة 30%، وهو ما يمكن اعتباره بمثابة جانب إيجابي للبنوك وسط المنافسة الشديدة. 

3. الأمن والامتثال

في القطاع المالي والمصرفي، تُعدّ الثقة والأمان أهمّ الأمور. وهذا هو المكان الذي تشفير واتساب من طرف إلى طرف تتيح هذه الميزة لهم مشاركة المستندات المهمة والبيانات الشخصية والمعلومات المصرفية بشكل آمن وسري. 

تُعدّ رموز الهاتف، والأمن البيومتري، وكلمات المرور، ومزيج من كليهما، من طرق المصادقة التي يمكن للمستخدم استخدامها. وهذا يضمن التزام المؤسسات المالية بالمعايير ويعزز ثقة العملاء. 

4. عملية تأهيل سهلة

قد تكون عملية التسجيل في بعض البنوك معقدة ومُحبطة للعملاء. يُمكّن واتساب العملاء الجدد من تحديث العملية برمتها. يتيح استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للمصرفيين إرسال تفاصيل أخرى على شكل وسائط غنية، بالإضافة إلى إرشادات، إلى العميل أثناء عملية التسجيل. 

5. قدرات الأتمتة

قوالب رسائل الواتس اب يمكن أتمتة العمليات المصرفية والمالية لتعزيز سرعة استجابة العملاء. بإمكان المؤسسات تنظيم العروض الترويجية والحملات التسويقية وتفعيلها تلقائيًا. تضمن العمليات الآلية والردود التلقائية استمرارية أعمالك على مدار الساعة، مما يقلل الحاجة إلى القيام بالمهام المتكررة يدويًا. 

حالات استخدام الخدمات المصرفية والمالية عبر WhatsApp

من معالجة استفسارات العملاء إلى تعزيز الأرباح، يساعد واتساب المؤسسات على تقديم خدمات آمنة ومخصصة. إليكم بعض استخداماته: 

1. إرسال تذكيرات بالفواتير

يقدم واتساب إشعارات للعملاء فيما يتعلق بالمدفوعات بنقرة واحدة، أو المدفوعات المستحقة، أو الاشتراكات، أو المدفوعات المتكررة، أو الفواتير المستحقة. 

2. العملاء على متن الطائرة

بحسب شركة ديلويت، قد تستغرق عملية التسجيل التقليدية ما يصل إلى 16 أسبوعًا وتكلف ما بين 20,000 و30,000 دولار أمريكي، مما يؤدي غالبًا إلى تجربة عملاء سيئة. مع تطبيق واتساب، تستطيع البنوك تبسيط هذه العملية من خلال أدلة مخصصة. فهو يُسهّل فتح الحسابات، وتقديم طلبات القروض، والاستثمارات، مما يجعل عملية التسجيل أكثر سلاسة وجاذبية.

3. عملية توليد العملاء المحتملين

يوفر WhatsApp ميزة النقر على WhatsApp و ميزة الاشتراك أو الاتصال المباشر مع العملاء مباشرة من خلال الإعلانات أو اشتراكات الموقع الإلكتروني.

باستخدام هذه الميزات، يمكن للبنوك تبسيط عملية جمع بيانات العملاء المهمة. وهذا يساعد في تسهيل تقود الجيل معالجة وبناء الثقة باستخدام واجهة WhatsApp المألوفة والمستخدمة على نطاق واسع.

4. أتمتة الأسئلة الشائعة

يُتيح استخدام واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال في مجال الخدمات المصرفية والمالية للعملاء إمكانية الإجابة على استفساراتهم المتكررة. على سبيل المثال، سيتم أتمتة الاستعلام عن الأرصدة، وأماكن أقرب أجهزة الصراف الآلي، وأسعار الفائدة، والتحقق من الجدارة الائتمانية. 

5. تقديم خدمات الحساب

يتيح لك تشغيل الاستعلامات الآلية والتلقائية فيما يتعلق بنقاط المكافأة والمدفوعات المتكررة وحدود التحويل. يتيح ذلك للعميل تحديث تفاصيل الحساب وإعادة تعيين كلمات مرور الحساب بسهولة.

6. متابعة الرصاص

تحقق من العملاء المحتملين الذين يحتاجون إلى خدمات مصرفية، وعزز فعالية مسار مبيعاتك مع خدمات واتساب المصرفية. لتعزيز مصداقيتك، استخدم وسائل جذب صوتية وفيديو ونصية مع التركيز على تجسيد العملاء. يمكنك أيضًا تقديم مواد ذات صلة، مثل شهادات العملاء والعروض التوضيحية، للعملاء. تواصل معهم باستخدام أتمتة واتساب، بمعدل فتح 90% وتفاعل 25%.

7. تحميل الوثيقة

تُسرّع عملية التسجيل، إذ يُمكن للعميل، من خلال خدمات واتساب المصرفية، تحميل المستندات المطلوبة والتحقق منها بسهولة. كما يُمكن للورقة الحفاظ على الواجهة التقليدية، مما يُساعد على تقليل العوائق وتحسين تجربة المستخدمين. 

8. الدفع والتحويلات

تُسهّل خدمة واتساب المصرفية دفع الفواتير وتحويل الأموال بشكل فوري وآمن ومريح. وباستخدامها، يُمكن للعملاء إجراء المدفوعات، والتحقق من أرصدتهم، والحصول على تأكيد سريع، كل ذلك من خلال نافذة دردشة واحدة. كما تُحافظ على أمان حساباتهم المالية وتُطلعهم على آخر المستجدات المتعلقة بالمدفوعات والفواتير، مما يُحسّن تجربة المستخدم بشكل عام. 

لماذا يعد تطبيق WhatsApp فعالاً للخدمات المصرفية؟

لماذا قد يهتم المستخدمون بالقيام بالتسويق المصرفي والمالي من خلال WhatsApp بدلاً من الطرق العديدة المتاحة؟  

وهنا نوضح الأسباب التي جعلتنا نختار تسويق WhatsApp للخدمات المصرفية.

1. القيود الجديدة تجعل العمل أكثر قدرة على المنافسة

تُعدّ اللوائح التنظيمية، مثل الخدمات المصرفية المفتوحة وتوجيه خدمات الدفع (PSD2)، من بين القيود. والخلاصة هي أن توجيهات خدمات الدفع تُعزز تنافسية القطاع المصرفي.

في هذا الصدد، تُسهّل اللوائح استخدام واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة، مثل واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال. يشهد قطاع الأعمال تحولاً رقمياً، في ظل دخول منافسين جدد إلى المنافسة.

تعتبر هذه القواعد التنظيمية ضرورية لكي ترحب البنوك بالتغيير، وهو ما يشكل أيضًا سقوطًا لشاغلي الوظائف الذين يعارضونه. 

2. المعاملات المصرفية المحادثة هي السائدة

لم يعد إرسال واستقبال الخدمات المصرفية عبر تطبيق واتساب مجرد حيلة علاقات عامة، إذ يقدم تطبيق واتساب العديد من الفوائد للقطاع المصرفي.

بحسب البحث، سيبلغ حجم سوق الذكاء الاصطناعي العالمي في القطاع المصرفي 3.88 مليار دولار في عام 2020، ومن المتوقع أن يصل إلى 64.03 مليار دولار بحلول عام 2030، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب قدره 32.6% من عام 2021 إلى عام 2030. ويعود هذا التوجه التنافسي إلى حد كبير إلى الخدمات المصرفية عبر واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال.

3. منصة رائدة في مجال الخدمات المصرفية والمالية

يتوافق التعامل المصرفي التفاعلي بشكل وثيق مع تطبيق WhatsApp، وهو تطبيق المراسلة الأكثر شعبية على مستوى العالم، مع أكثر من 2 مليار متوسط ​​عدد المستخدمين شهريًا.

المنصة الرائدة الأخرى ذات الإمكانات العالية لبناء تجارب وسائط غنية وجذابة هي من خلال استخدام WhatsApp. تتضمن بعض أهم فوائدها تنشيط الأزرار والردود السريعة وشرائح المنتجات والملاحظات الصوتية والصور والخرائط والعديد من الوسائط الغنية الأخرى.

إن التعرّف على هذا النوع من المحتوى يُثري اهتمام العملاء بالمحادثات. لا يحتاج العملاء إلى كتابة كل شيء، مما يُقلل الوقت اللازم لحل هذه الشكاوى.

كيفية الحصول على واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال للخدمات المصرفية والمالية

إلى احصل على واجهة برمجة تطبيقات WhatsApp Business الرسمية, اتبع هذه الخطوات البسيطة للاستفادة منها في عملك:

1. على المستوى الأولي، شارك بالرسائل الإلكترونية or بتسجيل الدخول إلى لوحة Getgabs.
2. انتقل إلى التوجيه اليدوي على اللوحة الجانبية اليسرى.
3. لإنشاء تطبيق، يتم استخدام حساب مطور Facebook.
4. قم بربط رقم غير تابع لـ WhatsApp أو رقم WhatsApp جديد بإعدادات API.
5. حمّل المستندات المطلوبة، مثل ضريبة السلع والخدمات (GST) وضريبة المشاريع الصغيرة والمتوسطة (MSME)، للتحقق من حساب شركتك على Meta. تأكد من استخدام رقم العمل لواجهة برمجة التطبيقات (API).
6. انتقل إلى تطبيق Getgabs، وأضف البيانات المطلوبة، بما في ذلك معرّف التطبيق ورقم الهاتف وعنوان العرض. بمجرد إضافة البيانات، سيتغير حالة حسابك إلى اللون الأخضر.

تهانينا، لقد انتهيت! ابدأ الآن بإرسال الرسائل إلى عملائك.

الخاتمة

في مجال الخدمات المصرفية الرقمية التفاعلية، تُعدّ واجهة برمجة تطبيقات واتساب للأعمال حلاً فعالاً للتواصل مع العملاء في الوقت المناسب. فهي توفر طريقة آمنة ومخصصة تُمكّن المؤسسات المالية من تبسيط عمليات التسجيل ودفع الفواتير وأتمتة الخدمات. وتساعد هذه المنصة المؤسسات على التفاعل مع عملائها في كل خطوة، مما يُحسّن تجربة العملاء ويُقلّل تكاليف التشغيل.

بفضل نطاقها الواسع، وقابليتها للتوسع، وأتمتتها، وأمانها، وتكلفتها المعقولة، تُحدث هذه التقنية نقلة نوعية في أساليب تفاعل المؤسسات المالية مع عملائها. للاستفادة من كل هذه المزايا، عليك التعاون مع مزود حلول موثوق مثل Getgabs. فهي تُساعدك على استغلال كامل إمكانيات واجهة برمجة تطبيقات واتساب (WhatsApp API) وتُمكّنك من تقديم تجارب مالية مُخصصة ومُلائمة لعملائك. تواصل مع Getgabs اليوم وارتقِ بمستوى تواصلك المصرفي.